Wie man im Jahr 2025 Geld mit Aktien verdient – verfügbare Methoden

Wie man im Jahr 2025 mit Aktien Geld verdienen kann, ist eine Frage, die sich nach einer Reihe von scharfen Marktschwankungen, geopolitischen Veränderungen und dem Interesse am privaten Kapital akut stellt. Investoren sind massiv vom passiven Warten zum aktiven Analysieren übergegangen. Sie bevorzugen Instrumente, mit denen das Risiko genau gemessen und die Rentabilität prognostiziert werden kann. Die Investition in Wertpapiere hat sich als stabil erwiesen: Im Jahr 2024 stieg der S&P 500 Index um 24,6%, der Nasdaq um 43% und bestimmte Sektoren um über 70%.

Brokerkonto und erste Schritte

Der minimale Einstiegsbarriere bleibt ein entscheidender Vorteil. Es reicht aus, ein Brokerkonto zu eröffnen – die meisten Plattformen benötigen nicht mehr als 5 Minuten und starten mit 0 Rubel. Der russische Markt ermöglicht die Nutzung eines Investmentkontos (IIС), um einen Steuerabzug von bis zu 52.000 Rubel pro Jahr oder eine Befreiung von der Einkommensteuer bei Verkauf zu erhalten. Geld verdienen mit Aktien bedeutet, mit der formalen Registrierung eines Instruments zu beginnen, das Zugang zum gesamten Aktienmarkt bietet.

Dienste wie Tinkoff Investments, BCS, VTB My Investments, Alfa ermöglichen es, vom Telefon aus zu investieren, einschließlich automatischer Aktienauswahlen für Anfänger.

Wie man im Jahr 2025 mit Aktien Geld verdienen kann

Die Grundlage des Einkommens bildet die Strategie. Aktieninvestitionen erfordern eine Wahl: spekulativer Ansatz oder langfristige Halteposition. Erfolg ist möglich unter drei Bedingungen: systematische Analyse des Aktienportfolios, Disziplin und genaue Bewertung des Zeitrahmens.

Die größten Fonds wie ARK Innovation ETF und iShares MSCI World haben ihre Strukturen zugunsten von Technologie- und energieeffizienten Unternehmen aktualisiert. Die Rendite von ARK betrug im Jahr 2024 58,2%. Geld verdienen mit Aktien im Jahr 2025 bedeutet, das Potenzial globaler Fonds zu nutzen und Positionen flexibel an den makroökonomischen Kontext anzupassen.

Konkrete Methoden: vom Trading bis zu Dividenden

Die Möglichkeiten, mit Aktien Geld zu verdienen, lassen sich in zwei Pole unterteilen – schnelle und langfristige. Das Trading bietet potenzielle kurzfristige Gewinne, erfordert jedoch Aufmerksamkeit und Verständnis von Diagrammen. Dividenden bieten einen stabilen Geldfluss, der für passive Strategien geeignet ist. Unternehmen wie „Surgutneftegaz“, „Norilsk Nickel“, „Tatneft“ zahlten Dividenden mit einer Rendite von über 10% aus.

Wie man mit Wertpapieren Geld verdienen kann? Diese Ansätze sollten kombiniert werden, um ein ausgewogenes Portfolio zu schaffen, das sowohl Wachstums- als auch Dividendenaktien umfasst.

Beispiel eines ausgewogenen Ansatzes

Die Kombination von Vermögenswerten mit unterschiedlichen Zielen ermöglicht es, Schwankungen auszugleichen und in einem instabilen Markt profitabel zu sein. Eine rationale Kapitalallokation minimiert Risiken und hält die Rentabilität auf stabilem Niveau.

Aufteilung nach Asset-Typ und Halteziel:

1. Technologie (Wachstum): Yandex, NVIDIA – Wachstum über 30% in einem halben Jahr.
2. Rohstoffunternehmen (Dividenden): Lukoil, Severstal – Ausschüttungen über 12%.
3. Fonds: FXRL, VOO – Diversifikation und Risikominderung.
4. Defensive Vermögenswerte: Pharma-Segment (Pfizer, Novartis) – Stabilisierung in Krisenzeiten.

Diese Aufteilung ist unabhängig von einem einzelnen Sektor und widersteht externen Schocks. Die Proportionen werden je nach Marktphase und individueller Strategie angepasst.

Aktienanalyse: Grundlage für Entscheidungen

Kennzahlen wie KGV, EBITDA, Verschuldungsgrad, Multiplikatoren sind obligatorische Parameter zur Beurteilung des aktuellen Preises und des Potenzials. Die Finanzberichte der Unternehmen geben Einblick, insbesondere im Kontext von Saisonalität oder Zyklen.

Wie man im Jahr 2025 mit Aktien Geld verdienen kann – die Kennzahlen manuell analysieren oder Dienste wie Finviz, Macrotrends, Smart-Lab nutzen. Zum Beispiel korrigierte sich der Aktienkurs von Tesla im März 2025 um 18%, aber das Kurs-Umsatz-Verhältnis bleibt unter 6, was auf eine Unterbewertung im Hinblick auf das Umsatzwachstum hinweist.

Wichtige Aspekte der Planung

Jeder Kauf ist nicht nur eine Chance auf Wachstum, sondern auch ein potenzieller Verlust. Das Risiko ist keine Abstraktion, sondern eine berechnete Kategorie. Einzelne Sektoren verloren im Jahr 2024 innerhalb eines Quartals 40% ihres Wertes (z. B. US-Medienunternehmen), und nur eine Portfolioaufteilung bewahrte das Kapital.

Um von einer Beteiligung an einem Unternehmen zu profitieren, ist es wichtig, das maximale Verlustniveau für einen Trade festzulegen und Ausstiegsstrategien zu fixieren. Das Prinzip 1:3 (Risiko:Belohnung) bleibt relevant.

Investieren für Anfänger

Für einen Anfänger-Investor ist es entscheidend, nicht zwischen Instrumenten hin und her zu springen. Das erste Ziel ist es, die Mechanik zu verstehen: Kauf und Verkauf von Vermögenswerten, Auswirkungen von Nachrichten, Preisbewegungen.

Empfohlene Unternehmen: MTS, Gazprom, VK – stabile Dividenden, vorhersehbare Dynamik. Die Börse arbeitet täglich, der Fonds im Hintergrund, aber das Wichtigste ist die Systematik. Geld verdienen mit Aktien 2025 bedeutet, keine Hektik zu haben, sondern aus jedem Trade Schlüsse zu ziehen.

Aktienmarkt und Schulden: Strategien

Der Aktienmarkt in Russland und den USA zeigt unterschiedliche Trends: Russische Aktien unterliegen internen regulatorischen Schwankungen, während US-Aktien empfindlich auf die Fed-Rate reagieren. Investitionen in Währungsanlagen helfen, Schwankungen auszugleichen. Zum Beispiel erzielten Investitionen in den VTI-Fonds, der den gesamten US-Markt abdeckt, eine Gesamtrendite von 27% in 12 Monaten.

Wie man im Jahr 2025 mit Aktien Geld verdienen kann – Kapital durch Fonds skalieren, ohne das Risiko zu erhöhen. Die Verwendung von ETFs mit internationaler Exposition verringert die Auswirkungen lokaler Ereignisse.

Rendite und ihre Realität

Der Fokus auf Rendite ohne Verständnis der Quellen führt zu verzerrten Erwartungen. Die durchschnittliche jährliche Rendite bei Aktien liegt historisch gesehen bei etwa 8-12%. Wachstumsführer zeigen eine Rendite von über 25%, garantieren jedoch keine Stabilität.

Angesichts der Erhöhung des Leitzinses auf 14% in Russland im 1. Quartal 2025 bleiben Aktien attraktiv. Dies wird deutlich, wenn man sie mit Einlagen vergleicht, bei denen der Zinssatz zwischen 10 und 11% liegt. Es ist wichtig, eine Strategie mit prognostizierbarem Potenzial zu entwickeln, ohne auf Wunderwachstum zu hoffen.

Emotionslosigkeit führt zum Gewinn

Finanzfehler entstehen nicht aus Mangel an Wissen, sondern aus Eile und emotionalen Entscheidungen. Das Verlassen einer Verlustposition zu spät oder der Kauf auf dem Höhepunkt sind häufige Fehler ohne Strategie.

Profis begrenzen Verluste auf 3-5% und skalieren Positionen nur unter Erfüllung der Einstiegskriterien. Um im Jahr 2025 mit Aktien Geld zu verdienen, muss man handeln, nicht spekulieren. Der Fonds arbeitet für die Gelassenen.

Wie man im Jahr 2025 mit Aktien Geld verdienen kann: Schlussfolgerungen

Wie man im Jahr 2025 mit Aktien Geld verdienen kann – konkrete Daten, praktische Lösungen, Disziplin und Werkzeuge nutzen, die in früheren Zyklen nicht enttäuscht haben. Analyse, Diversifizierung, Risikoverständnis, Rentabilitätsberechnung und Auswahl zuverlässiger Unternehmen – eine einheitliche Formel. Keine Garantien, aber hohe Erfolgschancen bei Einhaltung der Regeln.