Comment gagner de l’argent sur les actions en 2025 – méthodes accessibles

Comment gagner de l’argent en bourse en 2025 est une question brûlante après une série de fluctuations brutales sur les marchés, de bouleversements géopolitiques et d’intérêt pour le capital privé. Les investisseurs sont passés massivement de l’attente passive à l’analyse active. Ils préfèrent des instruments où le risque peut être mesuré avec précision et la rentabilité prévue. L’investissement dans des titres a prouvé sa résilience : en 2024, l’indice S&P 500 a augmenté de 24,6 %, le Nasdaq de 43 % et certains secteurs de plus de 70 %.

Compte de courtage et premiers pas

La barrière d’entrée minimale reste un avantage clé. Il suffit d’ouvrir un compte de courtage – la plupart des plateformes ne nécessitent pas plus de 5 minutes et aucun frais au départ. Le marché russe permet d’utiliser un compte d’investissement individuel (IIС), offrant une déduction fiscale allant jusqu’à 52 000 roubles par an ou une exonération de l’impôt sur le revenu lors de la vente. Gagner de l’argent en bourse signifie commencer par la formalisation de l’outil qui donne accès à l’ensemble du marché boursier.

Les services de Tinkoff Investments, BCS, VTB My Investments, Alfa permettent d’investir depuis un téléphone, y compris des sélections automatiques d’actions pour les débutants.

Comment gagner de l’argent en bourse en 2025

La base des revenus est la stratégie. Les investissements en actions nécessitent un choix : une approche spéculative ou une détention à long terme. Le succès est possible avec trois conditions : une analyse systématique du portefeuille d’actions, la discipline et une évaluation précise de l’horizon temporel.

Les plus grands fonds, tels que l’ARK Innovation ETF et l’iShares MSCI World, ont revu leurs structures en faveur des entreprises technologiques et économes en énergie. En 2024, le rendement de l’ARK s’est élevé à 58,2 %. Comment gagner de l’argent en bourse en 2025 – exploiter le potentiel des fonds mondiaux et choisir de manière flexible des positions en fonction du contexte macroéconomique.

Méthodes concrètes : du trading aux dividendes

Les méthodes de gain en bourse se divisent en deux pôles – rapides et à long terme. Le trading offre un potentiel de profit à court terme, mais nécessite une attention et une compréhension des graphiques. Les dividendes fournissent un flux de trésorerie stable adapté aux stratégies passives. Les entreprises telles que Surgutneftegaz, Norilsk Nickel, Tatneft ont versé des dividendes avec un rendement supérieur à 10 %.

Comment gagner de l’argent sur les titres ? Il est nécessaire de combiner ces approches en créant un portefeuille équilibré comprenant à la fois des actions de croissance et des actions à dividendes.

Exemple d’approche équilibrée

La combinaison d’actifs avec des objectifs différents permet d’atténuer les fluctuations et de tirer profit dans des conditions de marché instables. Une répartition rationnelle du capital réduit les risques et maintient la rentabilité à un niveau stable.

Répartition par type d’actif et objectif de détention :

1. Technologies (croissance) : Yandex, NVIDIA – croissance de plus de 30 % en six mois.
2. Entreprises de matières premières (dividendes) : Lukoil, Severstal – rendements de plus de 12 %.
3. Fonds : FXRL, VOO – diversification et réduction du risque.
4. Actifs défensifs : Secteur pharmaceutique (Pfizer, Novartis) – stabilisation en cas de crise.

Cette répartition ne dépend pas d’un seul secteur et est résistante aux chocs externes. Les proportions sont ajustées en fonction de la phase du marché et de la stratégie individuelle.

Analyse des actions : base des décisions

Les ratios P/E, EBITDA, le niveau d’endettement, les multiplicateurs sont des paramètres obligatoires pour comprendre le prix actuel et le potentiel. Les rapports financiers des entreprises offrent une vision interne, notamment dans le contexte de la saisonnalité ou de la cyclicité.

Comment gagner de l’argent en bourse en 2025 – analyser les indicateurs manuellement ou utiliser des services tels que Finviz, Macrotrends, Smart-Lab. Par exemple, le prix des actions de Tesla a baissé de 18 % en mars 2025, mais le P/S reste inférieur à 6, ce qui indique une sous-évaluation par rapport à la croissance des revenus.

Aspects importants de la planification

Chaque achat est non seulement une opportunité de croissance, mais aussi un risque potentiel de perte. Le risque n’est pas une abstraction, mais une catégorie calculée. Certains secteurs ont chuté de 40 % au cours du trimestre en 2024 (par exemple, les sociétés médiatiques américaines), et seule la diversification du portefeuille a préservé le capital.

Pour gagner sur une participation dans une entreprise, il est important de déterminer le niveau maximal de pertes sur la transaction, de fixer des stratégies de sortie. Le principe 1:3 (risque:rendement) reste d’actualité.

Investir pour les débutants

Pour un investisseur débutant, il est crucial de ne pas se précipiter entre les instruments. Le premier objectif est de comprendre la mécanique : l’achat et la vente d’actifs, l’impact des nouvelles, le comportement des prix.

Entreprises recommandées : MTS, Gazprom, VK – dividendes stables, dynamique prévisible. La bourse fonctionne quotidiennement, le fonds en arrière-plan, l’essentiel est la systématicité. Comment gagner de l’argent en bourse en 2025 – ne pas se précipiter, mais tirer des conclusions de chaque transaction.

Marché boursier et dette : stratégies

Les marchés boursiers de Russie et des États-Unis montrent des vecteurs différents : les actions russes sont soumises à des fluctuations réglementaires internes, tandis que les actions américaines sont sensibles aux taux de la Réserve fédérale. Investir dans des actifs en devises permet d’atténuer les fluctuations. Par exemple, les investissements dans le fonds VTI, couvrant l’ensemble du marché américain, ont généré un rendement global de 27 % sur 12 mois.

Comment gagner de l’argent en bourse en 2025 – faire croître le capital à travers des fonds sans augmenter le risque. L’utilisation d’ETF avec une exposition internationale réduit l’impact des événements locaux.

Rendement et réalités

Se concentrer sur le rendement sans comprendre les sources conduit à des attentes faussées. Le rendement annuel moyen sur les titres en perspective historique est d’environ 8 à 12 %. Les leaders de la croissance affichent des résultats supérieurs à 25 %, mais ne garantissent pas la stabilité.

Face à l’augmentation du taux clé à 14 % en Russie au 1er trimestre 2025, les titres restent attractifs. Cela est perceptible en comparaison avec les dépôts, où le taux varie entre 10 et 11 %. Il est important de mettre en place une stratégie avec un potentiel prévisible, sans compter sur une croissance miraculeuse.

Sans émotions – vers les bénéfices

Les erreurs financières ne surviennent pas par manque de connaissances, mais en raison de la précipitation et des décisions émotionnelles. Sortir d’une position perdante tardivement ou acheter au sommet sont des erreurs courantes sans stratégie.

Les professionnels fixent les pertes à 3-5 % et n’augmentent les positions que si les conditions d’entrée sont remplies. Pour gagner sur les titres en 2025, il faut agir, pas deviner. Le fonds fonctionne pour les personnes calmes.

Comment gagner de l’argent en bourse en 2025 : conclusions

Comment gagner de l’argent en bourse en 2025 – utiliser des données concrètes, des solutions pratiques, de la discipline et des outils qui ont fait leurs preuves lors des cycles précédents. L’analyse, la diversification, la compréhension du risque, le calcul du rendement et le choix d’entreprises fiables – une formule unique. Aucune garantie, mais de fortes chances de succès – si les règles sont respectées.