Bourse des valeurs mobilières : ce qu’il faut savoir sur le trading d’actions, les investissements et le marché des titres

La bourse est l’instrument principal d’attraction de capitaux et de gestion d’actifs dans l’économie mondiale. Sur sa plateforme, les entreprises placent leurs actions pour obtenir du financement afin de développer leur activité, tandis que les investisseurs ont l’opportunité de participer à la croissance de secteurs prometteurs.

Qu’est-ce que la bourse et comment fonctionne-t-elle

La bourse est une plateforme organisée où se déroule le commerce d’actions, d’obligations et d’autres instruments financiers. Cette plateforme joue un rôle clé dans l’économie en mettant en relation les entreprises ayant besoin de capitaux avec les investisseurs à la recherche de placements rentables.

Ce que fait la plateforme :

1. Elle assure la liquidité, permettant aux participants d’acheter et de vendre des actifs en un temps record.
2. Elle établit la valeur marchande des titres grâce au mécanisme de l’offre et de la demande.
3. Elle met en place des règles de négociation transparentes pour protéger les acteurs du marché contre les manipulations et la fraude.

Exemples de plateformes populaires : la Bourse de New York (NYSE) – la plus grande au monde en termes de capitalisation boursière, le NASDAQ – la principale plateforme pour les géants technologiques tels qu’Apple et Microsoft, la Bourse de Londres et la Bourse de Moscou, regroupant des organisations russes.

Comment fonctionnent les échanges boursiers

Les échanges se déroulent dans un format strictement réglementé. Les participants aux échanges : les investisseurs privés, les fonds institutionnels, les teneurs de marché.

Le processus comprend trois étapes :

1. Enregistrement des ordres. Les détenteurs de capitaux passent des ordres d’achat ou de vente d’actions par l’intermédiaire de courtiers.
2. Exécution des transactions. Les systèmes boursiers mettent automatiquement en correspondance les ordres en se basant sur le prix du marché.
3. Règlements. Une fois l’accord conclu, les actifs et les fonds sont transférés.

Le prix des titres est influencé par des facteurs tels que la demande, les performances financières de l’entreprise, les événements économiques et géopolitiques. Par exemple, la hausse des actions de Tesla en 2020 était liée à la demande croissante de véhicules électriques et à des rapports financiers positifs.

Comment investir sur le marché boursier : les premiers pas d’un investisseur débutant

L’investissement en bourse nécessite une approche réfléchie, surtout pour ceux qui commencent à explorer ce domaine. Le choix d’un courtier est une étape importante. La plateforme offre un accès aux échanges, détermine la facilité des opérations et influence les coûts finaux. Par exemple, Tinkoff et VTB Investissements offrent un accès à la Bourse de Moscou, ce qui est particulièrement pertinent pour les participants russes. Pour accéder aux marchés internationaux, des plateformes populaires telles que Interactive Brokers offrent une large gamme d’instruments financiers.

La définition des objectifs est l’étape suivante. Il est important pour les investisseurs débutants de décider s’ils conviennent à des investissements à long terme visant la croissance du capital, ou à des stratégies à court terme impliquant des transactions fréquentes. Par exemple, des investissements à long terme dans des actions de géants technologiques tels qu’Apple ou Microsoft offrent la possibilité de recevoir des dividendes et de compter sur une croissance stable de la valeur des actifs.

Avant d’acheter des actions, il est nécessaire d’analyser en détail les entreprises. Étudiez les rapports financiers pour comprendre la solidité de l’entreprise et la viabilité de sa croissance. Par exemple, les actions de Gazprom attirent souvent l’attention en raison de leur politique de dividendes stable et de leur position de leader dans le secteur de l’énergie.

Stratégies populaires d’investissement

Différents investisseurs choisissent des tactiques adaptées pour exploiter efficacement les opportunités offertes par la bourse :

1. Les investissements à long terme sont la base pour ceux qui cherchent une augmentation stable de leur capital. Par exemple, l’achat d’actions de sociétés à forte capitalisation comme Microsoft permet de compter sur une croissance de la valeur des actifs sur plusieurs années. Ces investissements sont souvent accompagnés de dividendes, ce qui les rend particulièrement attrayants.
2. Le trading à court terme nécessite un haut degré d’implication et une compréhension approfondie du marché. Les transactions journalières se basent sur les variations de prix sur une journée, ce qui les rend populaires parmi les traders expérimentés. Le swing trading, en revanche, vise à conserver des actifs pendant plusieurs jours pour profiter des tendances à court terme.
3. L’investissement indiciel est une solution populaire pour réduire les risques. L’achat d’ETF, par exemple liés au S&P 500, permet de diversifier les investissements, de répartir le capital entre des dizaines de grandes entreprises. Cela garantit un rendement stable et réduit la dépendance aux fluctuations des cours d’une seule entreprise.

Marché des valeurs mobilières : ce qu’il faut savoir

Sur la bourse, les participants sont confrontés à une variété d’instruments, chacun ayant ses avantages :

1. Les actions offrent la possibilité de devenir copropriétaire d’une entreprise et de participer à son succès. Par exemple, les actionnaires de Sberbank reçoivent des dividendes correspondant à 6 à 8 % de la valeur des titres, ce qui rend ces investissements particulièrement rentables.
2. Les obligations, en revanche, offrent un revenu fixe, ce qui les rend plus prévisibles. Les instruments d’État, tels que les obligations d’État (OFZ), permettent de générer des revenus avec un risque minimal, attirant ainsi les investisseurs conservateurs.
3. Les instruments financiers dérivés, tels que les options et les contrats à terme, sont des produits complexes destinés aux participants expérimentés du marché. Ils permettent de couvrir les risques ou de tirer profit des variations des prix des actifs tels que le pétrole ou l’or.

Risques et comment les minimiser

L’investissement en bourse comporte des risques spécifiques qui peuvent avoir un impact significatif sur les résultats. La volatilité des actions reste l’un des facteurs clés. Les prix fluctuent en fonction des données économiques, des nouvelles sur les entreprises et des événements mondiaux. Ainsi, en 2022, les actions de Netflix ont chuté après la publication d’un rapport sur la baisse du nombre d’abonnés, ce qui s’est reflété dans la valeur des actifs.

Les risques de liquidité surviennent lorsque les instruments financiers sont difficiles à vendre au prix souhaité en raison d’une faible demande sur le marché. Cela est particulièrement pertinent pour les petites et moyennes entreprises moins connues.

Une méthode efficace pour minimiser les pertes est la diversification. La répartition du capital entre actions, obligations et fonds permet de réduire la dépendance aux fluctuations d’un seul actif. Par exemple, investir simultanément dans des actions de grandes entreprises technologiques et acheter des OFZ assure un équilibre entre rendement et stabilité.

Conclusion

Une compréhension approfondie du fonctionnement de la bourse permet de minimiser les risques, de tirer parti des avantages du marché et d’atteindre ses objectifs financiers. Pour les investisseurs débutants, il est important de commencer petit, de se former régulièrement, de consulter des ouvrages spécialisés et d’analyser les évolutions sur la plateforme.